Финансовый кризис – это время зарабатывать деньги

- Добрый день, это Марина звонит. Скажите, почему мировой кризис так отразился на России, если у нас такие золотовалютные запасы?

А.Ф.: - Россия с 90-х годов являются частью мировой финансовой системы, и хотим мы того или не хотим, мы находимся в одной упряжке с другими странами. Мы берем у них кредиты, они покупают наши акции, мы покупаем их акции, мы участвуем в их проектах по всему миру, начиная с Востока и кончая Южной Америкой, а зарубежные инвесторы участвуют в российских проектах. Поэтому когда где-то что-то идет не так, в данном случае в американской экономике, это отражается на всех. Если один из братьев прихворнул, остальные о нем волнуются.

- И болеют вместе?

- Нет, болеют, если у них слабый иммунитет, тогда они заражаются. А если иммунитет сильный, они и брата выходят, и сами выживут.

- У нас сильный иммунитет?

- У нас есть возможность иметь сильный иммунитет. А от того, как мы будем распоряжаться этими возможностями – нашим стабфондом, нашими золотовалютными резервами, - и будет зависеть, заболеем ли мы.

- Меня зовут Екатерина, я менеджер по персоналу. Скажите, насколько сильным будет кризис и когда он кончится?

А.Ф.: - Кризис будет сильным. Кончится в лучшем случае через год. А теперь скажите мне, пожалуйста, эта информация как-то изменила вашу жизнь?

- Ну… кризис влияет на мою работу и на работу моих родителей. Поэтому хотелось бы, чтобы он закончился как можно раньше.

- Екатерина, а что вы делаете, чтобы бороться с кризисом?

- Ничего. Я просто жду его окончания. Я не знаю, как с ним бороться.

- Так может сейчас как раз и направить силы, чтобы научиться бороться с кризисом? А иногда и зарабатывать на нем.

- Ой, а как это?

С.Г.: - Да нет у нас еще кризиса, нас еще не накрыло. Накрыло пока только банки и строительный сектор. А кризис начнется, когда промышленность схлопнется, когда не на что будет ее развивать. А пока… ну не возьмем мы этот потребительский кредит, ну и что?

- Но все боятся увольнений.

С.Г.:. – Я, например, увольнять никого не собираюсь. Да, я новых на работу не беру, но и не увольняю. Потому что структура оптимальная, штаты не раздуты.

- Меня зовут Елизавета, я работаю в тренинговой компании. Скажите, какие меры вы предпринимаете для борьбы с кризисом? Он же вас не мог не коснуться.

С.Г.: - Я встречный вопрос задам: что в вашем понимании означает «коснулся кризис»?

- Ну… у нас, например, стало меньше заказов, люди экономят деньги.

- Брокерский бизнес завязан не на конкретную ситуацию на рынке, а на возможность что-то на этом рынке делать. В кризис цены бумаг находятся в активном движении, поэтому заработать денег можно намного больше, чем в обычное время. Конечно, когда рынок стал падать, у нас некоторые сложности возникли, потому что клиенты не успевали выходить из своих позиций, их приходилось принудительно прикрывать, то есть они терпели определенные убытки. Мы, соответственно, получали меньше комиссионных. С другой стороны у нас существенно возрос приток новых клиентов, которые компенсируют это снижение доходов. Мы же на комиссионные живем. Так что мы не только останемся на плаву, но думаю, еще и упрочим свои позиции.

- Меня зовут Сергей. А в чем лично вы храните свои деньги?

С.Г.: -  Я не особенно оригинален: часть денег я храню на банковском депозите, а часть в акциях.

- Это позволяет вам спать спокойно?

- Депозит – да. А акции требуют по меньшей мере постоянного контроля.

- Депозит рублевый?

- Рублевый, в валюте я уже давно ничего не держу.

- А в связи с кризисом не делали никаких изменений?

- Я больше скажу: уже после того, как начался кризис, у меня закончился банковский депозит, и я не стал его продлевать, а ввел средства в фондовый рынок. И продолжаю туда вкладывать.

- Спасибо, хотя ответ меня удивил.

- А почему?

- Потому что как раз фондовый рынок больше всего подвержен негативным влияниям кризиса, во всяком случае, так говорят со всех сторон.

- А я с этим не спорю. Дело в той доходности, которую я хочу получить. А на фондовом рынке я рассчитываю получить гораздо больше, чем процент по депозиту. Но я осознаю риски, которые при этом возникают. Я не говорю, что фондовый рынок защищенный, просто на нем потенциально можно заработать намного больше, чем просто держать деньги в банке.

Эмоции бурлят

- Играть на фондовом рынке – это дело профессионалов?

С.Г.: - Не совсем так. Просто чтобы спекулировать и часто совершать операции, за рынком нужно постоянно следить. Во-вторых, чтобы понимать те тенденции, которые там происходят, нужна какая-то подготовка. Для этого организуется специальное обучение, в том числе и у нас. А вот чтобы воспользоваться возможностями рынка – условно говоря, купить сейчас в четыре раза дешевле то, что еще недавно стоило дорого, и потом снять с этого сливки, - больших познаний не надо.

- Что для этого должен делать человек, у которого есть средства, но нет времени или способностей, чтобы следить за рынком?

 - Честно? Хоть я и работаю на фондовом рынке, таким людям я посоветую просто положить деньги в банк.

- Здравствуйте, меня зовут Виктор. Как вы относитесь к слову «спекулянт»?

А.Ф.: - Спекулянт – это человек, который  помогает балансировать ценам на рынке. Когда цены падают, только спекулянт становится в покупку. Когда цены растут, только спекулянт продает свои акции, потому что он купил их дешевле и теперь фиксирует прибыль. Благодаря спекулянтам рынок эластичный. Вот вышла хорошая новость, после которой рынок будет расти, и если все инвесторы решили покупать, то что произойдет?

- Никто ничего не купит.

- Да, либо цена взлетит до небес. Кто первый, тот еще что-то успеет, а остальные ничего не купят: не будет обратного предложения. Вот именно спекулянты это предложение создают. Спекуляция – это когда ты пытаешься получить какой-то профит на ситуации. Когда ты ее видишь под правильным углом и пытаешься из этого извлечь пользу.

С.Г.: - Спекулировать можно и только ради удовольствия. Один мой приятель загнал в рынок достаточно большую сумму. Потом говорит: «30 процентов потерял, но зато столько удовольствия получил!»

А.Ф.: - Да, есть инвесторы, которые приходят на фондовый рынок за эмоциями. У меня есть знакомые, которые пришли сюда после казино. Их жены через месяц меня благодарили: «Раньше просто просаживали деньги, а теперь вроде среди приличных людей». Причем рынок в сто раз лучше, чем казино: во-первых, это вещь постоянная, а во-вторых, если ты видишь, что проигрываешь, то можешь эту фишку снять со стола. В казино если поставили, то уже все, а тут, если проигрываешь, можно зафиксировать убыток, пока он еще небольшой, и поставить на что-то другое.

С.Г.: - Практика показывает: пять процентов убытка – надо фиксировать не глядя. Их потом отыграть будет легко, а если убыток доходит до 15 процентов, то это проблемно. Тут уже поздновато как-то фиксировать. Придется становиться долгосрочным инвестором и ждать, когда акция опять подорожает.

А.Ф.: - И в этот момент человек впадает в панику, его захлестывают эмоции и он начинает метаться, нарушать одно за другим правила рынка. Причем такие эмоции характерны как для падающего рынка, так и для растущего. За неделю заработали 30 процентов, начали считать себя богом, думаете, что знаете, как на рынке жить, и начинаете делать вещи, приводящие в лучшем случае к нулевой прибыли.

- Сложно это…

С.Г.: - Да что сложного? Рынок растет – надо покупать, рынок падает – надо продавать.

- Тогда все так бы и делали и были бы в плюсе. А кто был бы в минусе?

А.Ф.: - Все знают правила, но не все их соблюдают. Из-за двух чувств: жадность и страх. Под влиянием этих чувств люди нарушают правила. Они и в минусе. Поэтому и надо уметь управлять эмоциями.

С.Г.: - Крупные инвесторы, к мнению которых все прислушиваются, говорят одну-единственную вещь: надо соблюдать правила торговли. Дисциплина должна быть. Решил что-то сделать, значит, это нужно сделать. Ведь ты свое решение на чем-то основываешь, значит, его нужно выполнять.

А.Ф.: - Вы руки каждый раз перед едой моете?

- Конечно.

- Значит, вы можете зарабатывать на фондовом рынке. Вы приучены к дисциплине и соблюдению правил.

- Здравствуйте, Роман беспокоит. Сколько нужно начального капитала, чтобы войти в рынок?

А.Ф.: - Начать инвестировать на фондовом рынке можно с 200 рублей. Это минимальная цена пая в паевом фонде. То есть когда вы сами не хотите или не можете присутствовать на фондовом рынке, но хотите получать его доходность, существует коллективное инвестирование – паевые фонды. Если же вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, зарабатывать своей головой помимо основной работы, тогда нужно научиться методологии заработка на фондовом рынке. И начинать можно с 10 тысяч – это сумма, с которой открывается счет, во всяком случае, в нашей компании. В других компаниях суммы могут быть другими.

- А дальше? Я пришел, принес 10 тысяч, что теперь должен делать я, а что вы?

- Мы создаем условия, чтобы вы удобно и с комфортом работали на фондовом рынке. По вашему приказу мы открываем вам счета на тех биржах, где вы хотите. А вы покупаете и продаете на них.

- То есть я – это голова, а вы – мои руки?

- Да. Но чтобы голове было просторно, мы даем консультации. А перед тем, как выходить на рынок, мы рекомендуем пройти обучение. У нас есть учебный центр, где есть несколько курсов, рассчитанных на разную степень подготовки. И мы помогаем инвестору определиться со своей ролью – кто они: долгосрочные инвесторы, краткосрочные или спекулянты. Одни могут работать в течение дня на фондовом рынке, другие могут посвящать рынку всего лишь час в день, а есть занятые люди, у которых ессть лишь один день в неделю. И мы тоже решаем эти проблемы. И первые, и вторые, и третьи могут зарабатывать на фондовом рынке. Но для этого нужно познакомиться с методологией этой работы. И после этого милости просим в самостоятельное плавание. Плюс наши консультанты, плюс наши тренеры, которые вас сопровождают, проводят тренинги.

- Обучение дорогое?

 А.Ф.: - Да, я считаю, что обучение у нас дорогое. За две недели мы берем 5 тысяч рублей.

- Это дорого?

- Все определяется вашими задачами. Когда наши слушатели благодаря знаниям, полученным на курсах, через две недели уже зарабатывают стоимость курсов, мы считаем, что учеба прошла успешно.

С.Г.: - Мы считаем, что то, что из раза в раз к нам на обучение приходят по рекомендациям знакомых, это очень хороший показатель.

- А что главное в учебе?

А.Ф.: - Прежде всего надо научиться соизмерять свой риск на фондовом рынке. Видеть все риски и быть аккуратным. И даже осторожным.

С.Г.: - Все ведь очень просто: мы не альтруисты, мы не обучающая структура, мы не вуз и не школа. У нас вполне прозаическая задача- получить выгодного инвестора. А какой инвестор для брокера самый выгодный? Тот, кто постоянно совершает операции. А это значит, он большинство операций делает правильно, не уходит в полный убыток и, разочаровавшись, не покидает рынок. Отсюда и те цели, которые мы ставим перед обучающими программами. Мы не будем лукавить и говорить, что занимаемся ликбезом и просвещение – наша основная цель. Просто чем дольше с нами инвестор, тем нам выгодней. А если инвестор проиграл, у него начинаются плохие эмоции, и он уходит.

- Кому доступна, а кому недоступна эта наука?

А.Ф.: - Первое: вы должны хотеть зарабатывать на фондовом рынке. Не хотеть рисковать деньгами, не хотеть заработать за неделю миллион, а поставить перед собой задачу стать состоятельным человеком. И понимать, что это займет не один и не два дня. Второе: дисциплинированность и аккуратность. Шапкозакидательство не пройдет. Наскоки не пройдут.

- Но ведь бывает, что человеку крупно повезет?

- Бывает. Так же часто, как выигрыш в «Спортлото». Вы часто в него выигрывали? Ну вот видите. И потом на фондовый рынок нужно ходить не за разовым успехом. К тому же о том, что сейчас происходит на рынке, мы еще будем вспоминать не один десяток лет. Для нормальной работы людей, у которых есть далеко идущие планы, сейчас самое время.

С.Г.: - В кризис деньги теряются, и очень большие. Но не менее большие деньги зарабатываются. Кто-то проигрывает, кто-то выигрывает. Не через месяц, но через два-три года рынок вернется к своим прежним значениям, ну всяком случае будет повыше. Ну не через три года, так через семь. И то, что сегодня покупается дешево, принесет огромную прибыль.

- Я понял так: в кризис можно хорошо заработать.

А.Ф.: - В кризис хорошо заработают те, кто не будет поддаваться панике.

С.Г.: - Для инвестора самые лучшие времена те, когда рынок куда-то движется. Вверх или вниз без разницы. Когда он стоит, никто не зарабатывает, такой рынок никому не нужен.

А.Ф.: - Для вас главное научиться определять, когда рынок начал падать, когда закончил падать. Когда начал расти, когда закончил расти. Все силы направьте на это, и тогда вы сможете получить прибыль от фондового рынка.

ЛИКБЕЗ

Никаких эмоций

- Здравствуйте, меня зовут Аня. Есть такие термины – «быки», «медведи», «голубые фишки». А что это такое?

С.Г.: - «Быки» - это те, кто играет на повышение, рассчитывая, что цены станут выше, и они выйдут с прибылью. «Медведи» играют с точностью до наоборот, то есть они рассчитывают, что цены снизятся. А «голубые фишки» - это наиболее торгуемые бумаги, то есть обладающие наибольшей ликвидностью. По ним самый большой оборот.

- «Медведи» всегда «медведи», а «быки» всегда «быки»? Или они меняются?

С.Г.: - Это не профессия и не образ мыслей. В каждой конкретной ситуации инвестор принимает решение, кто он сейчас, играет он на повышение или понижение.

- А как это играть на повышение или понижение?

А.Ф.: - Сначала, входя в рынок, надо определить, что происходит – рост или падение. Если идет рост, то вы – «бык». Вы купили акции, а когда они подорожали и вы их продали и зафиксировали свою прибыль. Если идет падение рынка, то вы – «медведь». Вы продали акции, получили за них деньги, а потом купили подешевевшие.

С.Г.: - Но если вы только входите в рынок, а он падает, то вы и не «медведь», потому что у вас еще нет акций.

А.Ф.: - Но тогда их можно взять в долг. Вы их берете и продаете за 100 рублей. Предположим, через неделю цена на них уже 50 рублей. Вам достаточно такой прибыли? Вы покупаете эти акции за 50 и возвращаете тому, у кого брали в долг. А разницу оставляете себе.

С.Г.: - Или у вас просто есть сто акций, например, «Газпрома». Сегодня они по 100 рублей, вы их продали, а завтра купили по 80. У вас в итоге те же сто акций плюс прибыль. То есть вы сыграли «вниз».

- А если акции пошли вверх?

- Значит, вы не угадали и проиграли.

- А вы часто проигрывали?

А.Ф.: - Ни у кого из трейдеров, даже самых успешных, не бывает, чтобы абсолютно все открытые позиции приносили только прибыль. Главное, чтобы, скажем, за месяц совокупность положительных и отрицательных сделок давала плюс.

- Но если кто-то выиграл, значит, кто-то проиграл?

- Да. Но кто выигрывает? Тот, кто взвешенно, без эмоций подходит к рынку, кто не идет на поводу у своих чувств. В прибыли те, у кого есть четкий план, кто знает, что он делает на рынке. А если инвесторы совершают действия под воздействием эмоций…

- Например?

С.Г.: - «О, понеслось! Все покупают, почему я не покупаю?» Это может закончиться плохо.

А.Ф.: - Вот недавно был рост рынка - «Обама-ралли» - в связи с окончанием  президентской гонки в Америке. Когда утром 5 ноября мы узнали, кто стал президентом, многие инвесторы стали фиксировать прибыль, то есть закрывать свои позиции. А если они продавали, значит, у них кто-то покупал. Кто? Эмоциональные инвесторы, которые увидели, что рынок идет вверх.

- Получается, рынок проголосовал за Обаму?

- Нет. Рынок проголосовал за новость. Мы же покупаем слухи, а продаем факты. После того, как факт произошел и выборы закончились, нормальный инвестор зафиксировал свою прибыль. А эмоциональный посчитал: «Ага, рынок за неделю вырос на 40-50 процентов, значит за следующую неделю вырастет на столько же!». И совершил покупку. А на следующей неделе он оказался не у дел.

С.Г.: - Или превратился из спекулянта в долгосрочного инвестора.

ЗДОРОВЬЕ

- Добрый день, меня зовут Ирина. Я слышала, что все люди, связанные с финансами, постоянно испытывают стресс. Вы как его снимаете?

А.Ф.: - На фондовом рынке эмоциям не место. Эмоции должны быть для родных и близких, в театре, на стадионе. А на рынке – циничный расчет.

- А по телевизору показывают – брокеры они такие эмоциональные, кричат, за голову хватаются…

С.Г.: - Бумажки какие-то на пол кидают…

А.Ф.: - На самом деле брокеры, которых вы видите, выполняют строгие приказы – купить или продать такое-то количество акций. И если брокер не может выполнить приказ, тогда он и хватается за голову.

- Но все-таки, как стресс снимаете?

А.Ф.: - Внук, музыка.

С.Г.: - Отдых на природе.

А.Ф.: - Очень хороши физические нагрузки, спорт. Отжался раз 30-40 – и жизнь сразу лучше становится.