Найдены виновники мирового финансового кризиса
Во главе списка находится Алан Гринспен (Alan Greenspan), председатель ФРС США в 1987-2006 гг. Еще несколько лет назад ярый приверженец открытого рынка, он носил звездный статус и превозносился как «оракул» и «маэстро». Однако, на деле он оказался виновным в раздувании «пузыря» рынка жилья из-за низких процентных ставок и недостаточного регулирования в сфере ипотечного кредитования. Он поддерживал кредитование класса sub-prime и призывал покупателей домов обменивать ипотечные кредиты с фиксированной ставкой на сделки с изменяемой ставкой. Это привело к неплатежеспособности заемщиков в случае повышения ставок по кредитам, пишет The Guardian.
Гринспен также активно защищал процветающий бизнес деривативов, оборот которого взлетел со 100 трлн. долларов в 2002г. до 500 трлн. долларов пятью годами позже.
Однако в последние месяцы он признал неточность некоторых из своих суждений. Так, он согласился с ошибочностью мнений, что свободные рынки сами справятся с возникающими рисками, что слишком жесткое регулирование навредит Уолл-стрит, а также что банки будут всегда в первую очередь защищать интересы своих акционеров.
Он описал текущий финансовый кризис как «нечто, происходящее только раз в столетие». Прошлой осенью Гринспен рассказал, что то, как свободно банки банки обращались с акционерным капиталом повергло его в «состояние шока».
Далее по списку следует Билл Клинтон, 42-й президент США. Он считается отчасти виновным в текущем финансовом «хаосе». Это он одобрил в 1977г. закон о послаблении ипотечных условий для малоимущих заемщиков для получения ими кредитов на жилье. В 1999г. Клинтон отменил акт, отделяющий коммерческие банки, занимающиеся вкладами, от инвестиционных банков, которые осуществляли инвестирование и брали на себя риски. Данный шаг вызвал эру супербанков, и положил начало росту рынка кредитов sub-prime.
Кроме того, Джордж Буш, недавний президент США, также причастен к развитию кризиса. Если Билл Клинтон вызвал движение моховика sub-prime, то администрация Буша не сделала ничего, чтобы остановить поток ипотечной ликвидности, перетекающий в руки неплатежеспособных заемщиков. Буш также не приложил усилий для ужесточения регулирования Уолл-стрит.
В числе других политиков, виновных в финансовом кризисе, также находится Гордон Браун (Gordon Brown), премьер министр Великобритании. Его вина заключается в том, что на первый план он ставил интересы финансового сектора экономики, нежели других отраслей, включая промышленность.
Также «отличился» бывший сенатор США из штата Техас, который выступал за свободный рынок и долго и упорно отстаивал финансовое дерегулирование. Его работа, при поддержке администрации Билла Клинтона, позволяла стремительный рост деривативов, включая кредитные свопы. В 2001г. он заявил в сенате: «Некоторые видят зло в кредитовании sub-prime.... Но я считаю это воплощением американской мечты».
Между тем, не меньшую роль в коллапсе финансовой системы сыграли руководители ведущих банков и страховых компаний США и Британии, как то: Goldman Sachs, AIG, HBOS, Royal Bank of Scotland, Bradford & Bingley, Northern Rock, Bear Stearns, Citi, Countrywide Financial, Merrill Lynch, Lehman Brothers. Проблемы финансовых компаний были вызваны ошибочными стратегиями бизнеса, чрезмерной связью с рискованными активами и тратой средств на собственные нужды, несмотря на убытки.
Не менее виновными в кризисе считаются простые американцы, которые брали кредиты, не задумываясь о том, смогут ли они выплатить их в дальнейшем. Население Европы оказалось увлеченным доступными кредитами не меньше. Но многих проблем удалось бы избежать, если бы люди были более разумными и отказывались от привлекательных предложений.
Инвесторы и аналитики, предвидевшие финансовый кризис, также обвиняются в происшедшем. Они заранее предупреждали о надвигающейся опасности, и некоторые из них извлекли выгоду еще до разрыва «финансового пузыря». Среди них - управляющие хедж-фондов Эндрю Ладе (Andrew Lahde) и Джон Полсон (John Paulson), профессор Нуриэль Рубини (Nouriel Roubini), инвестор-миллиардер Уоррен Баффет (Warren Buffett), известный миллиардер и спекулянт Джордж Сорос (George Soros), аналитик Мередит Уитни (Meredith Whitney) из Oppenheimer Securities, и др.